货币市场日报：10 月 24 日

新华财经北京 10 月 24 日电 （刘润榕） 人民银行 24 日开展 1680 亿元 7 天期逆回购操作，操作利率 1.40%。鉴于当日有 1648 亿元逆回购到期，公开市场实现净投放 32 亿元。本周人民银行共开展 8672 亿元 7 天期逆回购操作，因当周共有 7891 亿元 7 天期逆回购到期，公开市场合计实现净投放 781 亿元。

上海银行间同业拆放利率 （Shibor）14 天品种续升至 1.56%。具体来看，隔夜 Shibor 上涨 0.20BP，报 1.3200%；7 天 Shibor 下跌 0.30BP，报 1.4140%；14 天 Shibor 上涨 5.10BP，报 1.5630%。

上海银行间同业拆放利率 （10 月 24 日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，隔夜、14D 品种小幅上扬。具体看，DR001、R001 加权平均利率分别上行 0.5BP、0.8BP，报 1.3221%、1.3802%，成交额分别增加 103 亿元、减少 3386 亿元；DR007、R007 加权平均利率分别下行 1.6BP、0.7BP，报 1.411%、1.4649%，成交额分别增加 218 亿元、减少 1826 亿元；DR014、R014 加权平均利率分别上行 4.4BP、0.6BP，报 1.5681%、1.563%，成交额分别减少 48 亿元、增加 566 亿元。

货币市场利率 （10 月 24 日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，24 日资金面均衡。早盘大行国股部分融出。开盘隔夜成交在押利率加权-1.43%、押存单 1.43%-1.45%、押信用 1.45%-1.46%，7 天成交在押利率存单 1.46%-1.47%，押信用 1.49%-1.50%。随后融出有所减少，隔夜押利率存单 1.45% 附近成交，押信用融出在 1.46%-1.48% 附近。非银跨月 14d 押利率存单信用 1.55%-1.56% 融出。整体保持均衡至收盘。午后整体略有收敛。隔夜押利率成交在 1.42%-1.44%，押存单成交在 1.45% 附近。临近尾盘，隔夜最低成交在押利率 1.42%-1.45%、押存单 1.45%，整体保持均衡偏紧至收盘。

同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午 5 点 30 分，10 月 24 日有 110 只同业存单发行，实际发行量为 1723 亿元。

一级存单方面，全期限均为工作日到期。存单一级的交投情绪尚可。二级存单方面，全期限呈小幅震荡上行。其中 1M 国股日终收在 1.5% 附近，与昨日基本持平；3M 国股今日一级报价 1.61%，二级日终收在 1.60% 附近，较昨日上行 0.5BP；6M 国股日终收在 1.6475% 附近，较昨日上行 0.75BP；9M 国股大行日终收在 1.6625%，与昨日持平；因一级股份制 1.68% 位置继续发行，1Y 股份制日终收在 1.68% 附近，较昨日上行 0.25BP。

【今日关注】

•中国人民银行统计，2025 年三季度末，金融机构人民币各项贷款余额 270.39 万亿元，同比增长 6.6%，前三季度人民币贷款增加 14.75 万亿元。其中，人民币房地产贷款余额 52.83 万亿元，同比下降 0.1%，增速比上年末高 0.1 个百分点，前三季度减少 840 亿元。

•人民银行发布 2025 年 10 月中期借贷便利招标公告。为保持银行体系流动性充裕，2025 年 10 月 27 日 （周一），中国人民银行将以固定数量、利率招标、多重价位中标方式开展 9000 亿元 MLF 操作，期限为 1 年期。

•中国人民银行党委召开会议，传达学习党的二十届四中全会精神。会议指出，构建科学稳健的货币政策体系。处理好短期与长期、支持实体经济增长与保持金融业自身健康性、内部与外部的关系。根据经济金融运行情况，把握好货币政策的力度、时机和节奏，充分释放各项货币政策效能，为经济稳定增长和高质量发展创造良好的货币金融环境。动态完善货币政策框架，加强货币政策执行和传导。深化人民币汇率形成机制改革，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

•10 月 20-22 日，国家发展改革委财金司、金融监管总局普惠金融司在陕西省西安市召开支持小微企业融资协调工作机制工作交流会。会议强调，要准确把握当前经济金融运行总体形势，多措并举创新融资对接方式，加强政银企综合对接服务，系统完善重点产业常态化项目推荐机制，不断提升小微企业金融服务的获得感和满意度，助力金融更好服务实体经济。

•平安银行公告，第三季度营收为 312.83 亿元，同比下降 9.2%；净利润为 134.69 亿元，同比下降 2.8%。

编辑：幸骊莎

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