养老星球 | 个人养老金产品名录或将纳入更多指数基金，13 只养老目标基金一季度收益超 5%

每经记者 黄小聪    每经编辑 叶峰    

近日，《关于指数基金纳入个人养老金产品名录相关工作的通知》 下发到基金公司，主要内容在于各基金公司可以对照首批纳入个人养老金产品名录的指数基金筛选标准，对于符合条件的产品，可以申请纳入。

此外，随着一季度收官，记者注意到，共有 13 只养老目标基金今年一季度的收益超过 5%，另有 12 只养老目标基金一季度的跌幅超过 1%。

个人养老金产品名录或将纳入更多指数基金

根据下发的 《关于指数基金纳入个人养老金产品名录相关工作的通知》 显示，主要包括了以下几点内容：

一是，各基金公司可以对照首批纳入个人养老金产品名录的指数基金筛选标准，对于符合条件的产品，于每季度结束之日起 1 个月内申请纳入。

二是，以市场公认的核心宽基指数或适合长期价值投资的红利低波类指数作为跟踪标的的普通指数基金、ETF 联接基金或指数增强基金。

其中核心宽基指数包括了：沪深 300 指数、中证 500 指数、中证 800 指数、上证指数、上证 50 指数、上证 180 指数、深证成指、深证 50 指数、深证 100 指数、深证 300 指数、创业板综指、创业板指数、创业板 50 指数、科创 50 指数，科创 100 指数，科创创业 50 指数、中证 A50 指数、中证 A100 指数、中证 A500 指数。

另外，红利低波类指数包括中证红利指数、红利低波指数、红利低波 100 指数、沪深 300 红利低波指数。

三是，普通指数基金和 ETF 联接基金最近四个季度末规模均不低于 10 亿元或上一月末规模不低于 20 亿元，且产品成立以来跟踪误差不超过基金合同约定水平。

四是，指数增强基金成立满三年，最近四个季度末规模均不低于 10 亿元，且最近三年超额收益率为正。

五是，前五大投资者份额占比合计不超过 50%。

六是，公募基金管理人最近一期分类评价结果不为 C。

13 只养老目标基金一季度收益超 5%

近日，随着养老目标基金的净值陆续更新，截至今年 3 月底的收益情况也浮出水面。

Wind 数据显示，截至今年 3 月底，共有 13 只养老目标基金 （不同份额分开计算，下同） 今年一季度的收益超过 5%。

另外，共有 47 只养老目标基金今年以来的收益为负，其中跌幅超过 1% 的共有 12 只。

24 只养老目标基金份额减少超 50%

随着养老目标基金 2024 年报披露，全年基金的整体规模变化情况也浮出水面。

记者注意到，超 60 只养老目标基金在 2024 年的份额增长超过 100%，部分产品的份额增长更是超 1000%。不过有的产品主要是期初份额非常少，比如一些 Y 份额，期初份额接近于无，即使整体规模增长不多，增长比例也非常高。

而如果从份额增长的绝对数值来看，2024 年共有 12 只养老目标基金份额增长超过了 1 亿份。

不过，也有 24 只养老目标基金在 2024 年的份额减少超过了 50%，以长信颐天平衡养老 C 类份额为例，2024 年初时，份额还有约 1.4 亿份，到了 2024 年底时，份额只剩下 121.7 万份。

封面图片来源：每日经济新闻 刘国梅 摄