【文章来源：新华财经】
新华财经北京 12 月 5 日电 （幸骊莎） 人民银行 5 日开展 1398 亿元 7 天期逆回购操作，操作利率为 1.40%，与此前持平；鉴于当日有 3013 亿元逆回购到期，公开市场实现净回笼 1615 亿元。本周人民银行共进行 6638 亿元逆回购操作，因当周有 15118 亿元逆回购到期，公开市场合计实现净回笼 8480 亿元。
上海银行间同业拆放利率 （Shibor）14D 品种利率增幅较前一日扩大。具体来看，隔夜 Shibor 下跌 0.10BP，报 1.3010%；7 天 Shibor 下跌 0.80BP，报 1.4160%；14 天 Shibor 上涨 2.90，报 1.5080%。
上海银行间同业拆放利率 （12 月 5 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，短期品种利率小幅上行。具体看，DR001、R001 加权平均利率分别上行 0.1BP、1.1BP，报 1.3003%、1.3719%，成交额分别减少 372 亿元、2651 亿元；DR007、R007 加权平均利率分别持平、上行 1.1BP，报 1.438%、1.4963%，成交额分别减少 53 亿元、1014 亿元；DR014、R014 加权平均利率分别上行 2.7BP、1.6BP，报 1.5116%、1.5299%，成交额分别增加 44 亿元、229 亿元。
货币市场利率 （12 月 5 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，5 日资金面开盘均衡，午后略有转松。早盘大行国股部分融出。开盘隔夜成交在押利率存单 1.48%-1.50%、押信用 1.46%-1.50%。7 天成交在押利率存单 1.48%-1.49% 附近，押信用融出在 1.50%-1.52%。14 天押利率存单少量成交在 1.48%，押信用融出在 1.52%-1.53%。1M 押利率成交在 1.60%-1.63%，非银押信用融出在 1.67%-1.70% 附近。随后隔夜整体保持稳定，押利率存单成交在 1.48% 附近，维持均衡至上午收盘。午后整体维持均衡态势。隔夜押利率存单 1.48% 融出。三点后略有缓解，隔夜成交至押利率 1.43%、押存单 1.45% 附近。临近尾盘，隔夜最低成交在押利率 1.40%、押存单 1.43%，整体保持均衡至收盘。
同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午 5 点 30 分，12 月 5 日有 65 只同业存单发行，实际发行量为 389.5 亿元。
一级存单方面，均为工作日到期，3M 、6M 国股大行和 AAA 城农商需求较好，其余期限情绪较为一般。二级存单方面，交投活跃度有所提升，整体来看，中长端收益率略有下行。其中 1M 国股日终收在 1.62% 附近，基本持平上一交易日收盘，3M 国股日终收在 1.62% 附近，基本持平上一交易日收盘；6M 国股日终收在 1.64% 附近，较上一交易日收盘下行约 0.5BP；9M 国股大行日终收在 1.65%-1.655% 附近，较上一交易日收盘下行约 0.5BP；1Y 股份制收在 1.66% 附近，较上一交易日收盘下行约 0.5BP。1Y 与 9M 相差 0.5BP，基本持平上一交易日收盘；9M 与 6M 相差 1.5BP，基本持平上一交易日收盘；6M 与 3M 相差 2BP，较上一交易日收窄 0.75BP；3M 和 1M 相差 0BP，较上一交易日变动 0.25BP。1Y-1M 曲线利差为 4BP，较上一交易日收窄 0.5BP。1Y-3M 曲线利差为 4BP，较上一交易日收窄 0.75BP。
【今日关注】
•国家金融监督管理总局 12 月 5 日对外发布通知，下调保险公司多项业务风险因子。其中，保险公司持仓时间超过三年的沪深 300 指数成分股、中证红利低波动 100 指数成分股的风险因子从 0.3 下调至 0.27，该持仓时间根据过去六年加权平均持仓时间确定；保险公司持仓时间超过两年的科创板上市普通股的风险因子从 0.4 下调至 0.36，该持仓时间根据过去四年加权平均持仓时间确定。
•近日中国人民银行与澳门金融管理局续签双边货币互换协议并升级为常备互换安排，协议长期有效。互换规模由原来的 300 亿元人民币／340 亿澳门元扩大至 500 亿元人民币／570 亿澳门元。
•12 月 5 日，中国互联网金融协会等七家协会联合发布风险提示，要求各会员单位不得在境内参与虚拟货币、现实世界资产代币发行和交易活动，并提醒社会公众明辨风险、远离非法活动。
编辑：刘润榕
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