【文章来源：期货日报】
随着上海国际贸易中心建设的持续推进，上期资本管理有限公司 （简称上期资本） 作为上海中期期货股份有限公司下属全资风险管理公司及山东能源集团权属企业，其大宗商品期现结合业务也迈入高速发展阶段，对风险管理和运营效率提出了更高要求。
传统通用型 ERP 系统难以契合期货风险管理公司的业务特点，容易出现数据割裂、风控滞后和效率不足等问题。为此，上期资本明确目标，针对现有业务与风控需求，自主研发升级期现风控结算系统，由技术团队负责打通期现数据壁垒，实现精密风控和高效运营。该系统具备适配多种商品交易、支持业务拓展与动态优化、实现风险前置管控与全流程协同三大优势，助力公司提升供应链保障能力和拓展新业务空间。
服务方案与开展过程
打破信息孤岛，实现跨系统协同
技术团队秉持 「业务需求为核心、技术创新为支撑」 的理念，采用 「统一数据处理和调度中心」 架构，依托 API 网关与消息队列技术，实现与用友 ERP、泛微 OA、银行系统及第三方数据平台的高效集成，消除信息孤岛，保障期现交易、财务结算、风险监控等数据的实时流转与共享，为全流程数字化运营奠定了坚实基础。
聚焦核心痛点，强化风控与效率
期现自动勾对引擎：通过精准关联期货成交数据、现货合同及头寸，实现实时盈亏监控，显著提升勾对效率，降低人工勾对的误差率。
智能风控前置机制：将风控环节从 「事后核查」 前移至 「交易过程中」，通过智能交易监控与限制功能，有效规避违规交易与过度风险暴露。同时，建立多维动态盈亏测算模型，按部门、客户需求等实时统计盈亏数据并触发预警，满足精细化风险管理需求。
全流程自动化提效：实现银行流水与业务合同自动关联、财务凭证自动生成、OA 审批结果自动同步业务状态，构建 「业务—财务—审批」 的闭环式管理，大幅降低操作风险。
模块化、组件化设计：风控引擎、结算模块、报表中心等核心功能均为独立可插拔服务，能够快速响应不同业务变化与监管要求，为开拓新业务提供灵活支撑。
稳步推进项目，分阶段实施与更新
为确保项目覆盖度与技术先进性，公司建立了由技术总监牵头的跨部门协作机制，风控部门统筹对接各业务单位需求，信息技术部负责开发实施。通过多方协同，构建了高效闭环推进体系，有力保障了项目执行效果。
项目分三个阶段稳步推进：
第一阶段，聚焦现货贸易系统的搭建，支持多品种、多维度统计分析及风险预警功能，并针对繁杂的库存明细管理难题，开发出入库追踪模块，实现库存分布实时可视化。
第二阶段，建设期货交易数据服务系统，实现动态利润自动核算，创新性地引入期货交易记录与现货合同关联认领功能，为套利利润计算与风险对冲管理提供精准支持。
第三阶段：完成财务系统的迁移与实施，新增资金使用预报功能，通过每日银行流水自动关联计算，帮助公司实时掌握账户余额情况，并预测未来资金使用趋势。
目前，该系统运行平稳，已全面投入使用。公司建立常态化监控服务体系，实时跟踪数据传输与交换状况，并通过每日邮件反馈运行状态，确保关键问题能够第一时间被发现和处理。
破解行业难点，赋能实体经济
上期资本作为项目实施主体，充分发挥了期货公司风险管理公司的专业优势。其一，深入理解期现结合业务的风险痛点与运营需求，确保技术方案精准匹配行业实际；其二，运用科学技术打通期现数据壁垒，解决行业长期存在的 「风控滞后、数据割裂、效率低下」 三大难点；其三，为实体企业提供更高效、更精准的价格风险管理工具，有效发挥期货市场服务实体经济的作用。
项目总结
系统上线投入使用后，显著提升了风险管理效率，实现了动态成本管控和精准预警，有效帮助企业规避了大宗商品价格波动风险；财务与风控流程自动化大幅减少了操作风险和人力成本；系统年处理交易量数千万吨，有力支撑了多部门业务的高效运转；模块化架构适配化工、农产品等多类业务开展，契合了风险管理子公司需求，具备良好的跨行业推广基础。
分阶段实施与协同工作机制确保项目具备较高的可操作性，技术赋能突破了期现业务壁垒。项目的成功实践直接服务于上期资本及客户，同时对实体企业价格风险管理提供了有效支持。通过跨系统集成与模块化设计，形成了以需求为导向、以技术创新为支撑、分阶段推进的完整解决方案，吸引了包括东证润和等在内的多家同业风险管理公司调研学习，并获外部机构高度评价，示范效应突出，对科技赋能风险管理和助力实体经济发展具有引领意义。
上期资本技术团队在资源有限的条件下，以服务和支撑公司战略为己任，发扬团结精神、钻研业务变化、拥抱科技创新，成功打造了具有行业领先水平的期现风控结算系统，为保障公司大宗商品供应链安全、提升贸易效率作出了突出贡献。
