来源：
券商中国
金融监管部门开出今年以来金额最大罚单！
9 月 5 日下午，金融监管总局官网披露多条行政处罚信息，华夏银行、浙商银行、建信投资三家金融机构受到行政处罚，工商银行原职员李某、易某彬 2 人均遭到禁业处罚。其中，华夏银行因相关贷款、票据、同业业务管理存在多项违规，遭监管罚款 8725 万元，这也是 2025 年至今开出的金额最大的金融业罚单。
券商中国记者从华夏银行获悉，该罚单系金融监管总局 2023 年对该行开展风险管理及内控有效性现场检查之后，开出的行政处罚的决定书。华夏银行回应称，对于监管部门的处罚决定，该行诚恳接受；对于监管处罚问题，该行高度重视，将分析问题成因、落实各项整改措施，并对相关责任人员进行严肃问责。
华夏银行被开出年内最大罚单
9 月 5 日，金融监管总局披露的信息显示，华夏银行及相关责任人员因存在相关贷款、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等违法违规行为，被罚款 8725 万元。同时，该行陈某天、刘某新遭到警告，钱某华、何某、吕某梅、涂某被警告并罚款合计 20 万元。
近日发布的 2025 年半年报显示，华夏银行上半年实现营业收入 455.22 亿元，同比下降 5.86%；实现归母净利润 114.7 亿元，同比下降 7.95%。其中利息净收入同比下降 3.6%；手续费及佣金净收入同比增长 2.55%。
截至 6 月末，华夏银行资产总额 45496.25 亿元，比上年末增长 3.96%。不良贷款余额 386.7 亿元，比上年末增加 7.56 亿元；不良贷款率 1.6%，与上年末持平；拨备覆盖率 156.67%，较上年末下降 5.22 个百分点。
同日，金融监管总局还开出多张大额罚单。其中浙商银行涉及违法违规行为主要是 「相关互联网贷款等业务管理不审慎」，对此该行被监管罚没合计 1130.8 万元，对相关责任人谭某飞予以警告。
其他类型机构方面，建信金融资产投资有限公司也因债转股项目开展不审慎，服务收费定价程序不规范两项违法违规行为被罚款 85 万元，该公司相关责任人员徐某博遭禁止 5 年从事银行业工作。
工行 2 名前职员遭禁业处罚
值得注意的是，原工商银行员工李某、易某彬，分别被金融监管总局作出禁止 5 年从事银行业工作、禁止 7 年从事银行业工作的处罚，2 人主要违法违规行为包括利用职务便利违规开展理财业务，严重违反审慎经营规则等。
据财新此前报道，2020 年 12 月，工银理财业务部门 2 人在办公室同时被带走，分别为固定收益部主持工作的投资经理李某 （原资本处处长），而另一名是交易室主持工作的副处长易某彬。
上述报道显示，2021 年 12 月易某彬相关违规违法问题已经查明并已开庭审理。经查，易某彬违纪违法所得金额约为 821 万元，被判有期徒刑 7 年，主要案由为工行资管部时期在委外业务中受贿。
2024 年 4 月，据最高人民检察院消息，工商银行资产管理部原总经理顾建纲涉嫌贪污罪、受贿罪一案被提起公诉，他此前于 2023 年 8 月涉嫌严重违纪违法被查，并于 2024 年 2 月被开除党籍和公职。
早在 2019 年，顾建纲出任工行全资子公司工银理财的首任董事长，起初兼任工商银行资管部总经理。2020 年底，顾建纲辞任工银理财董事长。
根据中央纪委国家监委对其 「双开」 处罚的通报，顾建纲身为中管金融企业党员领导干部，丧失理想信念，背弃初心使命，违反党的政治纪律，处心积虑对抗组织审查，信仰缺失，长期参与迷信活动；毫无廉洁意识，违反中央八项规定精神和廉洁纪律，长期收受礼品礼金、借用管理服务对象车辆、违规接受宴请和旅游安排；享乐奢靡，热衷高消费娱乐健身活动，并由商人老板报销其个人花费；对党不忠诚、不老实，违反组织纪律，不如实报告个人有关事项、在组织函询中不如实说明问题，违规插手员工招聘并收受好处；业绩观不正，盲目自信，疏于管理，造成大额投资风险；违反生活纪律。以权谋私、公器私用、主动寻租，以金融投资为名，大肆收钱敛财。
（券商中国）
文章转载自东方财富
