每经记者｜王砚丹 每经编辑｜肖芮冬
11 月 28 日，由 《每日经济新闻》 主办的 「2025 资本市场高质量发展论坛」 在成都落下帷幕。针对财富管理行业普惠化落地与差异化竞争突围等议题，西部证券党委委员、副总经理殷涛分享了公司的实践经验与行业思考，从数字化运营、服务模式创新及协同体系构建等方面展开阐述。
西部证券党委委员、副总经理 殷涛
AI 赋能三路径：数据、工具、陪伴支撑普惠理财落地
殷涛表示，西部证券在 AI 赋能财富管理领域，主要围绕精细化、数字化、普惠化三大方向推进数字化运营，助力普通投资者高效把握权益市场机遇，具体通过三方面实践展开：
一是构建数据驱动的数字运营闭环。公司自研 「慧眼识金」 智能运营平台，整合客户交易、风险偏好等多维度数据进行分析，实施实时跟踪并及时优化相关策略，为后续资产配置提供策略建议与工具支撑。
二是创新西部证券 「点将台」 服务模式打破供需壁垒。针对行业 「客户多、投顾少」 的痛点，通过点将台平台将投资者、投顾与专家三者有机结合，改变以往投顾服务多集中于部分客群的局面，让普通投资者在服务的及时性、有效性与专业性上均得以较好的实现。
三是依托智能工具打造普惠交易生态。构建从投资者决策到交易的多链条服务体系，将智能策略、量化交易等以往多见于机构或中高净值客户的工具向适合的普通投资者。尤其在 ETF 领域，通过网格策略为代表的策略工具产品体系，为投资者提供智慧交易策略与灵活盯市交易服务。截至 2025 年 6 月，公司 ETF 规模增长 60%，金融权益产品保有量规模增长近 36%，均与合适的工具、合适的策略的普及化覆盖密切相关。
此外，公司还通过 「暖心陪伴」 构建投教服务矩阵：依托国家级投教基地，将总部生产的投教内容一键触达 100 多家分支机构，同时在 App 端打造 ETF 专区，丰富知识与活动资源，助力投资者提升投资认知。殷涛强调，通过 「数据驱动+智能陪伴+暖心服务」，最终目标是让每一位投资者找到适合自己的参与路径，实现财富管理的普惠性与共赢。
差异化破局：以 「协同为主业」 构建 「研—投—顾」 体系
面对银行、基金公司、第三方理财机构加码布局财富管理的激烈竞争，殷涛提出 「协同是主业」 的发展理念，通过构建 「研—投—顾」 一体化体系打造差异化优势：
在研究端，结合研究所及权益、衍生品、资管、财富等部门优势，聚焦宏观策略与大类资产配置研究，为产品筛选、货架管理及资产配置提供建议支撑，在投资端，打造总部专业化投资能力矩阵，生产多样化产品，并将专业服务转化为客户可感知的体验；在顾问端，聚焦线上线下双平台场景化服务。总部投顾在满足合规的前提下协同相关部门构建客户专业服务能力。
同时，在协同基础上打造财富管理品牌，如 「优选 30」「智选 50」「E 选 50」 等产品，打造差异化产品体系，充分发挥券商牌照优势，推出适配投资者需求的特色产品。进一步强化差异化经营的能力。西部证券始终坚持：以专业筑根基，以服务暖人心，才能在财富转型中走出一条属于自己的高质量发展之路。
封面图片来源：每日经济新闻
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