【文章来源：新华财经】
新华财经北京 1 月 5 日电 （刘润榕） 人民银行 5 日开展 135 亿元 7 天期逆回购操作，操作利率 1.40%，与此前持平；鉴于当日有 4823 亿元 7 天期逆回购到期，公开市场实现净回笼 4688 亿元。
上海银行间同业拆放利率 （Shibor） 窄幅震荡。具体来看，隔夜 Shibor 上涨 0.60BP，报 1.2640%；7 天 Shibor 下跌 0.50BP，报 1.4230%；14 天 Shibor 下跌 6.10BP，报 1.4570%。
上海银行间同业拆放利率 （1 月 5 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，短期资金利率整体上扬，隔夜资金成交占比略有减少。具体看，DR001、R001 加权平均利率分别下上行 2.1BP、7.1BP，报 1.2624%、1.3315%，成交额分别增加 6120 亿元、42483 亿元；DR007、R007 加权平均利率分别上行 0.3BP、3.4BP，报 1.4312%、1.4861%，成交额分别增加 464 亿元、6332 亿元；DR014、R014 加权平均利率分别下行 1.7BP、上行 6.7BP，报 1.4342%、1.5088%，成交额分别增加 90 亿元、738 亿元。
货币市场利率 （1 月 5 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，5 日资金面整体呈宽松态势。早盘大行国股行部分融出，非银隔夜成交在押利率定价 1.40% 和加权+5 等位置，押存单成交 1.45%-1.48% 区间，押信用融出在 1.50%。7D 押利率成交加权和 1.45%-1.46% 区间，7D 押存单商金成交 1.47%-1.49%。14D 押商金二永成交 1.48%。随后资金面走松，资金成交利率下行，隔夜押利率成交定价 1.30% 位置，押存单成交 1.43%-1.45% 区间。资金面维持宽松直至中午收盘。午后资金面延续宽松态势。靠近 2 点附近，隔夜押利率成交 1.25%-1.29%，隔夜押存单成交 1.42%-1.43%，临近尾盘，利率隔夜成交 1.20%-1.25%，存单隔夜最低成交 1.35%-1.40%。资金面维持宽松直至收盘。
同业存单方面，二级存单市场，今日为元旦假期过后银行和非银均上班的第一个交易日，整体交投情绪较为活跃，各期限成交收益率呈现小幅上行趋势。其中 1M 国股大行日终收在 1.51% 附近，较昨日上行约 1BP；3M 国股大行日终收在 1.59% 附近，较昨日上行约 1BP；6M 国股日终收在 1.61% 附近，较昨日变持平；9M 国股日终收在 1.6225% 附近，较昨日上行约约 0.75BP；1Y 国股日终收在 1.6225% 附近，较昨日上行约 0.25BP。
【今日关注】
•央行发布 2025 年 12 月中央银行各项工具流动性投放情况。其中，12 月公开国债买卖净投放 500 亿元，为连续第三月开展国债买卖操作。
•邮储银行公告称，公司 2025 年半年度利润分配方案为每 10 股派发现金红利 1.23 元，共计派发现金红利 147.72 亿元，其中派发 A 股现金红利 123.29 亿元。股权登记日为 2026 年 1 月 9 日，除权 （息） 日和现金红利发放日均为 2026 年 1 月 12 日。此次利润分配不进行资本公积金转增股本。
编辑：幸骊莎
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