【文章来源：新华财经】
新华财经北京 2 月 4 日电 （刘润榕） 人民银行 4 日开展 750 亿元 7 天期逆回购操作，操作利率 1.40%，与前次持平；鉴于当日有 3775 亿元 7 天期逆回购到期，公开市场实现净回笼 3025 亿元。
上海银行间同业拆放利率 （Shibor）14 天品种向 1.6% 靠拢，其余品种窄幅震荡。具体来看，隔夜 Shibor 上涨 0.10BP，报 1.3180%；7 天 Shibor 下跌 1.50BP，报 1.4730%；14 天 Shibor 上涨 7.20BP，报 1.5830%。
上海银行间同业拆放利率 （2 月 4 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，短期资金价格波动不大。具体看，DR001、R001 加权平均利率分别上行 0.3BP、下行 0.2BP，报 1.3197%、1.3962%，成交额分别减少 4 亿元、增加 1073 亿元；DR007、R007 加权平均利率分别下行 0.6BP、上行 0.4BP，报 1.4916%、1.5554%，成交额分别减少 347 亿元、865 亿元；DR014、R014 加权平均利率分别上行 2.9BP、0.1BP，报 1.5914%、1.63%，成交额分别增加 11 亿元、减少 370 亿元。
货币市场利率 （2 月 4 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，4 日资金面延续均衡偏松态势。隔夜开盘利率存单成交在 1.50%-1.53% 附近，押信用成交在 1.54%-1.55% 区间；7D 期限在 1.52%-1.53% 位置需求较好，押信用成交在 1.54% 附近；跨春节 14D-21D 押利率成交在 1.58% 附近需求较好，押信用成交在 1.61%-1.63% 区间，1M 押利率成交在 1.62% 附近。公开市场操作后，资金成交利率波动不大。临近中午，资金成交利率逐渐下行，隔夜押利率成交在 1.47%-1.48%，押存单商金集中成交在 1.50% 附近，7D 期限成交较少。午后开盘资金面延续偏宽松态势。靠近 2 点附近，隔夜押利率成交在 1.48% 附近，押信用成交在 1.53% 附近。临近收盘，隔夜资金押利率最低成交至 1.38%，押存单最低成交至 1.46%，资金面保持宽松状态至收盘。
同业存单方面，二级存单市场交投活跃，价格中枢基本稳定。短端收益率日内小幅抬头，截止尾盘又恢复到开盘水平。长端价格在区间内拉锯震荡。其中 1M 国股大行日终收在 1.55% 附近，较昨日基本持平；3M 国股大行日终收在 1.585% 附近，较昨日基本持平；6M 国股大行日终收在 1.595% 附近，较昨日下行约 0.25BP；9M 国股日终收在 1.60% 附近，较昨日基本持平。1Y 国股日内突破 1.60 未果，日终收在 1.5975% 附近，较昨日下行 0.5BP。
【今日关注】
•据人民银行消息，2026 年 1 月 30 日，中国人民银行召开 2026 年信贷市场工作会议。会议要求，做好 2026 年信贷市场工作要准确把握 「十五五」 时期经济金融形势变化，统筹发展和安全，不断加强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。进一步完善金融 「五篇大文章」 各项机制，落实好结构性货币政策工具增量政策，加强与财政政策协同，大力发展科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融，强化消费领域金融支持。建设多层次金融服务体系，着力支持扩大内需、科技创新、中小微企业等重点领域。
•2 月 4 日，银行业信贷资产登记流转中心召开 2026 年度工作会议。会议要求，2026 年，银登中心要坚守监管支持机构职责使命，锚定新五年规划目标蓝图，坚持稳中求进工作总基调，着力推动高质量发展，更好统筹发展与安全，充分发挥信贷资产登记流转平台功能，全力推进业务板块质效提升，奋力实现新五年规划良好开局。
•齐鲁银行公告，2025 年度实现归母净利润 57.13 亿元，同比增长 14.58%。
编辑：幸骊莎
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