在英国和美国联合制裁柬埔寨 「太子集团」 及其创始人陈志后，柬埔寨客户陷入恐慌，纷纷从 「太子集团」 旗下的 「太子银行」 提取现金，以致 「太子银行」 的网页和客户端一度无法访问，几个支行也因 「资金流动性不足」 而暂停交易。
另据报道，继英美政府后，韩国政府也正在考虑对该集团及相关组织实施金融制裁。报道称，韩国金融服务委员会下辖的金融情报机构计划与相关部门协调，预计在本月内实施制裁。
另据红星新闻此前报道，美司法部没收与柬埔寨太子集团 （Prince Holding Group） 相关的近 13 万枚比特币，价值高达 150 亿美元，「太子集团」 创始人陈志在逃。
「太子银行」 陷挤兑危机
夜店 「太子酿酒」 也已关门
报道称，周六 （18 日） 一大早就有大批柬埔寨人在 「太子银行」 外排队取款。短期内提款额激增引发 「太子银行」 挤兑危机，多家分行不得不暂停交易。据介绍，「太子银行」 是柬埔寨最大的商业银行之一。
为了安抚公众情绪，「太子银行」 在一份声明中承诺，美国等的制裁不会影响 「太子银行」 的运营能力，「太子银行」 会继续正常运行。报道称，这份声明并未缓解公众的焦虑情绪，现在人们焦虑情绪仍在蔓延。
除了 「太子银行」，由 「太子集团」 控股并运营的夜店 「太子酿酒」（Prince Brewing） 也已关门。值得注意的是，丑闻缠身的前 BigBang 成员李胜利去年曾到访此店。
目前，暂无法确定李胜利是否与 「太子集团」 以及 「太子酿酒」 有直接联系。值得注意的是，最近柬埔寨发生了一系列针对韩国人的暴力犯罪事件，引发韩国舆论关注。就在上周，韩媒曝韩国财阀集团南阳乳业创始人的外孙女黄荷娜现居柬埔寨金边，而李胜利也被曝在柬埔寨，并涉嫌与犯罪组织有牵连。两人在柬埔寨是否存在重叠活动也备受关注。
韩国媒体报道称，鉴于李胜利曾在柬埔寨等东南亚国家被目击，外界质疑其是否在海外经营夜店。不过，李胜利已经对此予以否认。
韩国政府考虑金融制裁 「太子集团」
其超 910 亿韩元资产已被冻结
据红星新闻报道，韩国主要反对党国民力量党议员姜民国 （音译）20 日援引韩国金融监督院的数据称，「太子集团」 在五家韩国银行的柬埔寨分行进行了 52 次交易，牵扯金额超过 1970 亿韩元。（1 韩元约合 0.005 元人民币）。
姜民国说，现在 「太子集团」 还有超 910 亿韩元的资产仍存放在几家韩国银行的柬埔寨分行。其中，韩国国民银行分行中有 567 亿韩元、全北银行分行中有 269 亿韩元、友利银行分行中有 70 亿韩元、新韩银行分行中有 6.4 亿韩元。
银行界传出消息称，在韩国官方正式决定发起制裁之前，包括韩国国民银行在内的五家韩国银行已经率先冻结了 「太子集团」 的资产。一位银行业消息人士解释称，根据国际反洗钱协议，一旦国际社会对某个对象实施制裁，那涉事银行须立刻冻结受影响的账户。
一位金融业消息人士称，在韩国国家安全委员和外交部磋商并授权后，韩国就能正式对 「太子集团」 实施金融制裁。
「洗钱房」+挖矿：太子集团的复杂洗钱体系
陈志 （Chen Zhi），福建籍华裔，为 「太子集团 （Prince Group Holding）」 创办人之一，被外界称为柬埔寨最具影响力的华商之一。公开资料显示，他于 2009 年进入柬埔寨市场，2015 年正式成立 「太子集团」，短短十年间打造出涵盖地产、金融、能源、通讯及银行等多领域的商业版图。集团旗下 「太子银行 （Prince Bank）」 已成为柬埔寨知名私营银行之一。
自 2015 年起，陈志利用太子集团遍布 30 多个国家/地区的庞大商业网络作为掩护，在柬埔寨秘密建造并运营了至少十个强制劳动诈骗园区。许多来自世界各地的工人被诱骗至此，遭到囚禁、酷刑，并被迫从事大规模的加密货币投资诈骗活动 （俗称 「杀猪盘」），骗取了数十亿美元。为了将诈骗效率最大化，园区内还设有专业的 「手机农场」，其中两个设施就拥有 1250 部手机，控制着约 76000 个社交媒体账户。
太子集团 「手机农场」 图片来源：起诉书
为了洗白非法所得，陈志建立了一套极其复杂的洗钱体系。
法院文件显示，太子集团使用了专业 「洗钱房」（又称 「水房」） 来处理赃款。洗钱机构收集到受害者的资金后 （通常是比特币或 USDT 等稳定币），会通过复杂的 「喷洒」（spraying） 和 「漏斗」（funneling） 技术进行清洗。
曾代理广东省首个比特币诈骗案件的肖飒律师对每经记者解释称，「水房」 具备分散化、多层交易结构，可将资金分散转移，混淆资金流向。
所谓 「喷洒」 技术，是指将大笔赃款迅速拆分成无数小额，像洒水一样分散到成百上千个新的比特币地址中。这一过程旨在混淆视听，让一笔大额赃款在链上消失，降低单笔金额关注度。
「漏斗」 技术则指的是将分散后的、在看似不相关的节点上的资金再次汇集到少数几个核心的资金池地址中。
这一拆一合，切断了资金的原始链条，让区块链追踪变得异常困难。
FBI 绘制的图表显示，来自比特币矿池的资金被分散到 22 个独立地址，然后重新组合成一个地址，并转移到陈志的部分钱包地址。图片来源：民事没收起诉书
同时，利用加密货币挖矿业务也是该集团 「洗白」 非法所得的一大渠道。陈志曾向他人吹嘘，其挖矿业务的 「利润相当可观，没有成本」，因为所有用于购买矿机、支付电费的运营资本，都直接来自诈骗受害者。
肖飒解释说，挖矿业务提供了 「合法收入」 外壳，太子集团将诈骗所得投入比特币矿场，用挖矿来掩盖资金来源，再用新产出的比特币替代脏币，从而绕过监管。
严立新进一步解释道，太子集团本质上采用的是 「双规协同」 的洗钱架构，从追踪上来说存在两大难点。首先，由于区块链的 「交易不可撤销性」，资金一旦拆分，传统冻结手段就失效了；其次，零知识证明 （ZKP） 技术的应用，使混币器能实现 「交易记录与身份信息的完全剥离」，链上分析工具难以建立地址间的关联关系。
不过，他强调，其团队研究发现，即使是匿名性较强的 Wasabi 混币器，其交易的 「时间戳聚类」 和 「手续费特征」 仍存在可识别的规律。
据美国财政部披露，仅通过汇旺集团 （Huione，太子集团洗钱活动的核心链条之一），至少约有 40 亿美元的不法资金在 2021 年至 2025 年期间被清洗。
此外，在线赌博业务也是 「洗白」 赃款的关键一环。即便在柬埔寨于 2020 年左右禁止在线赌博后，太子集团依然通过 「镜像网站」 等技术手段，在多个国家或地区继续运营其赌博平台，将诈骗所得的加密货币通过这些平台进行清洗。
（每日经济新闻）
文章转载自 东方财富
